SERVICES
財務諮詢，
像一次家庭財務健檢
好的醫生不會沒問診就開藥。財務也一樣——先把收支、保障、目標攤開來看清楚，才知道哪裡需要調整。
先釐清需求，不急著做決定。
若後續涉及其他服務或合作關係，我會事前清楚說明。
THE PROCESS
怎麼進行
- 01
讀完規則，填表預約
費用與退款規則都在這一頁。看完覺得合理，再填表單——我會用 LINE 文字跟你約時間，不會突然打電話。
- 02
30 分鐘線上方向釐清
了解你的家庭階段與目前的問題，找出最需要優先處理的一件事，會後給你簡短摘要與下一步建議。
- 03
線下完整諮詢（2–3 小時）
收支盤點 → 保障檢視 → 目標排序。現場完成的收支表直接帶走，一週內收到基礎財務報告書。
- 04
（可選）陪跑／進階專案
大多數家庭做完諮詢就有方向了。長期陪跑、傳承與資產活化等進階專案，依需求另行討論。
PRICING
收費，攤開來說
你應該在預約之前就知道每一塊錢的去向，而不是坐下來之後才知道。
| 項目 | 內容 | 費用 |
|---|---|---|
| 30 分鐘線上方向釐清 | 本身免費。預約時先轉帳 NT$500 保留時段：不進入完整諮詢 → 全額退回；進入完整諮詢 → 轉為公益款 | 免費（NT$500 保留時段） |
| 線下完整諮詢 | 2–3 小時。含現場收支表＋一週內基礎財務報告書。進入完整諮詢後，三日前支付 NT$1,000 尾款 | NT$1,500（500 公益＋1,000 諮詢費） |
| 陪跑／進階專案 | 傳承與資產活化在諮詢中做需求釐清，後續另以專案進行 | 依需求另議 |
NT$500 公益款
進入完整諮詢後，這 NT$500 會以你的名義捐給公益單位，並提供捐款收據。受贈單位為「台灣之心愛護動物協會」（協助流浪與野生動物結紮）與「為台灣而教 Teach For Taiwan」（導流優秀教師到偏遠地區教學）兩單位輪替。
完談不滿意保障
完整諮詢後若不滿意，NT$1,000 諮詢費全額退款；NT$500 公益款照常捐出並提供收據。申請退款後，不提供基礎財務報告書。
CANCELLATION
取消與延期規則
規則先講清楚，彼此都安心。完整條款見「服務與取消條款」頁。
線下諮詢「前一天」取消
NT$1,500 全額退款，不執行公益捐款
線下諮詢「當天」取消
NT$1,500 不退；NT$500 照常以你的名義捐出
免費延期（一次）
北北基桃：4 小時前提出｜外縣市：前一天提出
超過期限才要求延期
視同取消（NT$500 照常捐出）；保留下次預約資格，重新預約付 NT$1,000 諮詢費，公益款不重收
如果是我的因素需要取消或延期：重新安排時間，並免費提供一次財富流活動參與資格。
ARE WE A FIT?
我們適不適合？
說清楚，是對彼此時間的尊重。
✓ 很適合，歡迎來聊
- ✓有穩定儲蓄習慣，想確認方向對不對
- ✓家庭進入新階段（生小孩、換屋、爸媽退休），想重新盤點
- ✓保單、帳戶散在各處，想一次看清全貌
- ✓夫妻想把錢的事好好談一次，需要一個中間的人
✕ 這裡沒有這些，抱歉
- ✕想要明牌、想知道「現在買什麼會漲」
- ✕希望資產快速翻倍
- ✕想找人保證報酬
我做的是長期規劃，幫不上想走捷徑的人。
FAQ
常見問題
諮詢會不會變成推銷？＋
初次諮詢聚焦在釐清方向，不會在現場要求你做任何決定。如果後續涉及其他服務或合作關係，我會事前清楚說明，要不要往下走，決定權完全在你。
為什麼免費初談要先付 NT$500？＋
這 NT$500 是保留時段用的，不是諮詢費。聊完你決定不進入完整諮詢，全額退回；決定往下走，它會以你的名義捐給公益單位並提供收據。這樣認真想聊的人才約得到時間。
NT$1,500 包含哪些內容？＋
NT$500 是以你的名義捐出的公益款（提供收據），NT$1,000 是諮詢費。包含 2–3 小時線下面談、現場完成的收支表、一週內的基礎財務報告書。
如果聊完覺得不值得呢？＋
完整諮詢有「完談不滿意保障」：NT$1,000 諮詢費全額退款。公益款照常捐出並提供收據；申請退款後不提供基礎財務報告書。
需要準備什麼資料？＋
預約後我會給你一份簡單的清單（大致的收支、現有保單與帳戶概況）。準備不齊也沒關係，帶著問題來就可以，我們現場一起整理。
在哪裡進行？外縣市可以嗎？＋
30 分鐘初談在線上。線下完整諮詢以北北基桃為主；外縣市請至少提前一個月預約。
夫妻可以一起來嗎？＋
非常建議一起來。家庭財務是兩個人的事，很多卡住的點其實是「兩個人沒有一起看過全貌」。一起談一次，勝過各自想十次。