父母臨近退休的退休金規劃
常見於：50–60 歲父母即將退休，或想幫爸媽把退休金想清楚的子女
諮詢時會一起釐清
- ✓退休後每月實際需要多少生活費
- ✓現有的存款、保單、退休金放在哪、夠不夠
- ✓哪些錢該保本、哪些錢還有時間成長
你會帶走什麼
一張看得懂的退休現金流全貌，和最該優先處理的一件事。
CASE TOPICS
最常一起釐清的
四種狀況
這裡沒有報酬率，也沒有翻倍的故事。
有的是幾種和你很像的家庭處境，以及諮詢時我們會一起做的事。
正式案例整理中：真實客戶故事需取得書面同意並匿名處理後才會刊出。
以下為常見諮詢主題的說明，並非真實客戶案例。
以下為常見諮詢主題的說明，並非真實客戶案例。
生小孩後重新調整保障與教育金
常見於：家庭剛迎來新成員，開始意識到「倒下不得」的爸媽
諮詢時會一起釐清
- ✓家庭支柱的保障夠不夠、有沒有重複買
- ✓教育金要準備多少、從什麼時候開始
- ✓保費佔家庭收支的比例是否健康
你會帶走什麼
保障缺口與教育金目標的優先順序，先補大洞、再談累積。
有存款但擔心退休方向不對
常見於：儲蓄習慣很好、卻不確定「這樣存下去到底對不對」的規劃型家庭
諮詢時會一起釐清
- ✓目前的存法距離退休目標有多遠
- ✓錢分散在多個帳戶與工具，全貌長什麼樣
- ✓風險承受度和目前的配置是否一致
你會帶走什麼
確認方向——已經做對的部分安心保留，需要調整的排出先後。
房貸壓力與家庭現金流整理
常見於：每月被房貸追著跑、想找回現金流呼吸空間的家庭
諮詢時會一起釐清
- ✓房貸條件有沒有調整空間
- ✓每月現金流卡在哪裡、哪些支出可以重排
- ✓緊急預備金與還款節奏怎麼平衡
你會帶走什麼
一份現金流重整清單，讓房貸回到「可以承受」的位置。
提醒：每個家庭的狀況不同，諮詢結果因人而異；本頁內容為服務範圍說明，不代表任何保證或承諾。